金融机构监管责任

1. 监管责任的定义

金融机构监管责任是指金融监管机构对金融机构的监督管理责任。这包括按照法律规定对金融机构及其业务活动进行监督管理，发布有关金融监督管理和业务的命令和规章，以及对金融机构的合法合规运作进行监督等。

2. 监管责任的承担者

在中国，金融机构的监管责任主要由一行***，即中国人民银行、银保监会和证监会等金融监管机构承担。这些机构负责对所有金融机构包括银行和非银行进行监督管理。

3. 监管责任的主要内容

金融机构监管责任的主要内容包括：

- 制定并发布监管规则：依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。

- 审查批准金融机构的设立、变更、终止：依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

- 对金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理：对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。

- 进行非现场监管和现场检查：对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为。

- 对金融机构实行并表监督管理：对银行业金融机构实行并表监督管理。

- 参与处置金融突发事件：负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。

4. 监管责任的问责方式

金融监管机构的决策影响的个人和公司应有通过法院寻求法律救济的权利。鉴于金融监管机构广泛的自由裁量权，对监管措施的司法审议是其问责关系的基石。此外，金融监管机构还需要对相关行政部门负责，例如政府作为规章发布者，在金融监管机构的主要负责人或董事会成员任命上发挥关键作用。

5. 如何提高监管有效性

要提高金融监管有效性，首先要坚持目标导向和问题导向，不断开创新时代金融工作新局面。其次，要加强党对金融工作的全面领导，完善体制机制，加强党的建设，推动金融企业党的领导与公司治理深度融合。再次，要加强对所有金融活动的监管，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，依法将所有金融活动全部纳入监管，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。

6. 地方金融监管责任

对于地方金融监管责任，地方政府需要加强对金融资源配置的协调服务和对地方金融市场主体的规范监管。具体来说，他们需要依法对其批准设立的地方金融组织承担监管职责，并负责配合中央金融监管部门驻冀、驻衡机构和上级政府地方金融监管部门做好本地金融监管工作。同时，他们还需要强化金融风险防控，构建完整高效的金融体系，以及组织协调有关部门防范化解地方金融风险、处置地方金融突发事件和重大事件。